Prohibición en Alemania de las transferencias de dinero por empresas no registradas. Importancia del cumplimiento de la ley de prevención del blanqueo de dinero.

Nuestra colega Eva Camiña, del depacho alemán SCHRADE ha conseguido una importante victoria judicial en el Tribunal Superior del Estado Federal de Hamburgo, Oberlandesgericht Hamburg (seguidamente OLG) con la Sentencia n° 13 U 149/22 a favor de su cliente, una empresa española en un proceso de gran relevancia. El modelo de negocio de muchas sociedades de abogados y asesores fiscales pasa a estar prohibido si la sociedad carece del permiso correspondiente de la autoridad financiera alemana (BaFin). El pertenecer a una profesión regulada no exime en todo caso de la necesidad de obtener la autorización del § 10 ZAG (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, ley de supervisión de los servicios financieros) .

En el caso particular, la demandada (sociedad de asesores fiscales fiduciaria alemana), cuya misión era la transferencia del dinero pagado como anticipo (un millón de EUR) por la compradora (sociedad española) a una cuenta designada por la vendedora (sociedad austríaca)  no tenía el permiso preceptivo de la BaFin para operaciones de servicios financieros fijado en el § 10 ZAG. El anticipo, que por orden de la vendedora – sin conocimiento de la compradora – se transfirió a una empresa con sede en Dubai, no pudo ser recuperado y se perdió.

El Tribunal Superior de Hamburgo ha considerado probado que la demandada no disponía de un sistema de control para cumplir las obligaciones de la ley de prevención de blanqueo de capitales, sin lo cual no hubiera podido conseguir el permiso preceptivo: El Tribunal la condenó a pagar daños y perjuicios. Los Tribunales alemanes son por lo general muy reticentes a conceder una indemnización. En este caso Eva Camiña y su equipo convenciero al Tribunal y consiguieron un gran éxito, por el que la felicitamos efusivamente.

Su recomendación práctica a los colegas y empresas que quieran dedicarse a esta actividad que conlleve transferir dinero es que sean prudentes y comprueben, en su caso, si es necesario un permiso especial.

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